En la primera entrega, escribí sobre los diferentes motivadores para que una empresa de seguros busque en el concepto CRM respuesta a sus retos.
Antes de continuar, conviene aclarar que, si bien el CRM se ha popularizado como una solución de tecnología, realmente el CRM es un asunto 100% de negocios, donde la tecnología no es más que un medio para lograr los objetivos estratégicos que se han planteado.
Mi vida profesional gira en torno al concepto de CRM, así que comenzaré por reflexionar acerca de mis experiencias en este campo aplicadas a un sector que, personalmente, me apasiona. Mi primer tema es “CRM como modelo de negocios en una empresa de seguros”. Esta entrega estará seguida por otras que me permitan compartir lo que he aprendido durante más de 17 años de trabajo .
Ahora bien, entrando ya en materia: ¿cómo sé que una aseguradora tiene una estrategia de negocios basada en un modelo CRM? Una definición simple sería: es aquélla en la que todas y cada una de sus áreas técnicas (suscripción, emisión, siniestros…) y de servicios al cliente (“contact centers”, asistencia, servicios al cliente…), están integradas y giran alrededor de un ente común: el asegurado.
Cuando decidimos sobre cuál es el mejor sistema para nuestra organización, otorgamos mucho valor a la funcionalidad: lo que hace el producto. Establecemos, por un lado una lista de funciones de negocio y por otro, listas de capacidades para cada producto evaluado. Dentro de los límites presupuestarios que nos hemos establecido, seleccionamos el producto con las capacidades que mejor solapen las funciones de negocio.
Esto pudo haber sido suficiente en el pasado, cuando la mayoría de los sistemas atendían procesos internos de la organización, cuando el tiempo se medía en meses y cuando los usuarios usaban la tecnología principalmente en sus horas laborables. Actualmente este enfoque es insuficiente y pone en riesgo los proyectos tecnológicos, especialmente los que implican soluciones CRM.
